Coverage and Benefit
The Company will pay benefits to the main beneficiary, but not more than the amount of debt. If there is remaining sum assured, the Company will pay it to the secondary beneficiary.
In case of Death
the Company will pay the sum assured of the month the insured death, according to the amount specified in the table showing the reduced sum insured.
In case of Total and Permanent Disability (TPD)
1. In Case Total permanent disability continues for a period of time not less than 180 days, the Company will pay the sum assured of the month the insured initiates total permanent disability, according to the amount specified in the table showing the reduced sum insured
2. In case Total permanent disability that can be clearly proven, or there is medical indication that the person becomes totally permanently disabled, the Company will pay the sum assured of the month the insured initiates total permanent disability, according to the amount specified in the table showing the reduced sum insured.
The company will pay the sum assured in the event of death. or in the case of total permanent disability In any case, only one and the contract is terminated.
1 - 30 years and not exceeding the duration of loan agreement / Single Premium
Total permanent disability (TPD) is a condition in which an individual is no longer able to work due to injuries and that total permanent disability must continue for a period of time not less than 180 days, The following disabilities shall also be deemed to be total permanent disability
1. Loss of two hands or two feet or both eyes
2. Loss of one hand and one foot
3. Loss of one hand and one eye
4. Loss of one foot and one
eye Loss of sight means complete blindness and there is no cure for it forever.
Loss of a hand or foot means removal from the body at the wrist or ankle and includes the total permanent loss of function of that organ.
The Exclusions contained herein are only some parts of all exclusions stated in the insurance policy. The Company shall not cover any loss or damages due to or a result of either of the following causes.
1. In case that the insured knowingly makes false statement or knowingly omits to disclose any fact to the Company for acknowledgement while applying for the insurance, where if the Company had known of such fact, the Company has the right to void the insurance contract and not to make any policy payment.
2. In case the insured voluntarily commits suicide within one year from the effective date or the latest date of renewal
3. In case the insured is murdered intentionally by the beneficiary.
4.In case the insured declares an incorrect age and the Company can prove that at the time of insurance contract formation, the actual age is outside the premium rate limit according to the normal business practice of the Company.
Q: ประกันคุ้มครองสินเชื่อบ้าน MRTA คืออะไร ?
A: ประกันชีวิตคุ้มครองสินเชื่อ MRTA มีวัตถุประสงค์เพื่อคุ้มครองความเสี่ยงให้กับผู้กู้ในช่วงระยะเวลาที่ต้องผ่อนสินเชื่อ
Q: ประกันคุ้มครองสินเชื่อบ้าน MRTA เหมาะกับใคร ?
A: เหมาะกับ
Q: ประกันคุ้มครองสินเชื่อบ้าน MRTA ดีอย่างไร ?
Q: ประกันคุ้มครองสินเชื่อบ้าน MRTA ให้ความคุ้มครองอย่างไร ?
A: ประกันคุ้มครองสินเชื่อบ้าน MRTA ผู้รับประโยชน์หลักจะเป็นธนาคาร ถ้าหากเกิดเหตุไม่คาดฝันถึงขั้นเสียชีวิตหรือทุพพลภาพถาวรสิ้นเชิง บริษัทจะจ่ายผลประโยชน์ให้แก่ผู้รับประโยชน์หลัก แต่ไม่เกินจำนวนหนี้ที่ผู้เอาประกันภัยค้างชำระ หากมีจำนวนเงินเอาประกันภัยเหลืออยู่ บริษัทจะจ่ายให้กับผู้รับประโยชน์รอง
Q: หากมีการทำประกันคุ้มครองสินเชื่อบ้าน MRTA อยู่ และต้องการรีไฟแนนซ์จะต้องทำอย่างไร ?
A: หากต้องการรีไฟแนนซ์จะต้องทำดังนี้
Q: ประกันคุ้มครองสินเชื่อเพื่อประชาชน สำหรับที่อยู่อาศัย สามารถนำเบี้ยประกันภัยไปใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้หรือไม่ ?
A: สำหรับระยะเวลาความคุ้มครองน้อยกว่า 10 ปี - ผู้เอาประกันภัยสามารถนำเบี้ยประกันสุขภาพไปอ้างอิงลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาสูงสุด 25,000 บาท
สำหรับระยะเวลาความคุ้มครองตั้งแต่ 10 ปีขึ้นไป - ผู้เอาประกันภัยสามารถนำเบี้ยประกันสุขภาพสูงสุดไม่เกิน 25,000 บาทต่อปี รวมกับเบี้ยประกันชีวิตไปใช้อ้างอิงการลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดารวมกันไม่เกิน 100,000 บาท
Q: ประกันสินเชื่อบ้าน จำเป็นไหม? ต้องทำกี่ปี?
A: โดยทั่วไปอาจเข้าใจว่า เมื่อเรากู้บ้านกี่ปี ก็ควรทำประกันสินเชื่อบ้านจำนวนปีเท่ากัน แต่ความจริงแล้วเราสามารถเลือกระยะเวลาได้จากเหตุผลอีกมากมาย ตามความเหมาะสมของแต่และคน
ประกันสินเชื่อบ้าน MRTA จาก OCEAN LIFE ไทยสมุทร สามารถเลือกระยะเวลาคุ้มครองสั้นยาวได้ตามใจ
ทั้งนี้หากเลือกระยะเวลาความคุ้มครองที่น้อยกว่าระยะเวลาผ่อนชำระหนี้ ความคุ้มครองชีวิตที่ได้รับจะไม่สอดคล้องกับภาระหนี้ที่ลงลดในแต่ละปี หากเสียชีวิตผลโยชน์ที่ได้รับอาจต่ำกว่าภาระหนี้คงค้าง
Q: มีประกันสำหรับคนผ่อนบ้านที่ความคุ้มครองไม่ลดลงหรือไม่?
A: ประกันสินเชื่อบ้าน MRTA ความคุ้มครองจะลดลงตามระยะเวลา เพื่อให้สอดคล้องกับวงเงินหนี้ที่เหลือ แต่หากใครมองหาแบบประกันที่ความคุ้มครองคงที่ ไม่ลดลง OCEAN LIFE ไทยสมุทร ยังมีแบบประกันที่เบี้ยไม่แพง อยากแนะนำสำหรับคนผ่อนบ้าน
โอเชี่ยนไลฟ์ชั่วระยะเวลา 10 ปี หรือ 15 ปี แบบประกันที่ให้ความคุ้มครองกรณีเสียชีวิต 100% ตั้งแต่ปีแรกจนถึงปีสุดท้าย (ทุนไม่ลด) ในช่วงระยะเวลา 10 ปี หรือ 15 ปี ทั้งเจ็บป่วยหรืออุบัติเหตุ กรณีทำประกันเท่าจำนวนเงินกู้ หากเกิดเหตุไม่คาดฝัน บริษัทจะจ่ายผลประโยชน์ให้กับผู้รับประโยชน์ที่ระบุไว้ ซึ่งสามารถนำไปจ่ายค่าผ่อนบ้าน และที่เหลือก็สามารถนำไปตั้งตัวได้
- Underwriting is subject to the Company’s terms and conditions.
- Benefits and coverage are subject to the health insurance policy’s terms and conditions.
- Tax Deduction according to the rules prescribed by the Revenue Department
- This is only basic information. An insured should read aware of coverage condition, benefits, and exclusions of an insurance policy.
Remark :
- Underwriting is subject to the Company’s terms and conditions.
- Benefits and coverage are subject to the health insurance policy’s terms and conditions.
- Tax Deduction according to the rules prescribed by the Revenue Department
- This is only basic information. An insured should read aware of coverage condition, benefits, and exclusions of an insurance policy.
Check premiums or compare with our other insurance
