Saverubsub Koomkrajay 15/8

1. Non-contestation or Objection to the Incompleteness of the Insurance Contract
   The company will not contest or object to the incompleteness of this insurance contract once the policy is in force, provided that the insured has been alive for a period of at least two years (2 years) from the effective date of coverage under the policy, or if the policy has been renewed, from the effective date of coverage under the renewal, or from the date the policy was reinstated to its previous status, or the date the company approves the increase in the sum insured. This is applicable only to the increased sum insured. However, this does not apply if the insured has no insurable interest in the event of insurance or if the age declaration is incorrect to the extent that the actual age exceeds the underwriting limits for the applicable premium rates.
   If the company becomes aware of information that would allow the cancellation of the contract under the terms of Clause 1, but does not exercise the right to cancel the contract within one month (1 month) from the date it becomes aware of such information, the company may not cancel the completeness of the contract in this case.
2. Suicide or Homicide
   The company will not pay the benefits under the policy in the following cases:
   2.1 If the insured commits suicide voluntarily within one year (1 year) from the effective date of coverage under the policy, or if the policy is renewed, from the effective date of coverage under the renewal, or from the date the policy was reinstated to its previous status, or the date the company approves the increase in the sum insured, applicable only to the increased sum insured. In this case, the company's liability will only be limited to refunding the premiums paid for life insurance to the company, including premiums paid for policy renewal or reinstatement or for the increased sum insured, as the case may be.
   2.2 If the insured is intentionally killed by the beneficiary, the company's liability will only be limited to refunding the policy surrender value to the heirs of the insured, under the following conditions:
         2.2.1) If the policy has no surrender value, the company will, at its discretion, refund the premiums paid for life insurance to the heirs of the insured.
         2.2.2) If there are multiple beneficiaries, and one beneficiary is not involved in intentionally killing the insured, the company will pay the sum insured to the beneficiary not involved in the death, excluding the share of the beneficiary who caused the death, and this portion will not be refunded.
   In cases of refunding premiums or policy surrender value due to suicide or homicide, the company reserves the right to deduct any liabilities associated with the policy.

Q: แบบประกันเซฟรับทรัพย์ คุ้มกระจาย 15/8 เหมาะกับใคร ?
A: เหมาะสำหรับคนที่ต้องการวางแผนการออมเงิน เพื่อให้คุณมีเงินเก็บไว้ใช้ในอนาคต

Q: แบบประกันเซฟรับทรัพย์ คุ้มกระจาย 15/8 ต้องตรวจสุขภาพหรือไม่ ?
A: ไม่ต้องตรวจสุขภาพ แต่แถลงสุขภาพในใบคำขอเอาประกันภัย

Q: แบบประกันเซฟรับทรัพย์ คุ้มกระจาย 15/8 สามารถนำเบี้ยประกันภัยไปใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้หรือไม่ ?
A: ผู้เอาประกันภัยสามารถนำเบี้ยประกันชีวิตไปอ้างอิงลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาได้สูงสุด 100,000 บาท

Q: แบบประกันเซฟรับทรัพย์ คุ้มกระจาย 15/8 สามารถซื้อสัญญาเพิ่มเติมแนบได้หรือไม่ ?
A: ไม่สามารถขอทำสัญญาเพิ่มเติมแนบได้

Q: แบบประกันเซฟรับทรัพย์ คุ้มกระจาย 15/8 ให้ผลประโยชน์สูงสุดเท่าไหร่ ?
A: ถ้าผู้ที่ทำประกันภัยมีชีวิตอยู่จนถึงวันครบกำหนดสัญญา จะได้รับผลประโยชน์รวมเงินคืนระหว่างสัญญาและเงินครบกำหนดสัญญาสูงสุด 952%

• % means the percentage of the sum assured.
• Underwriting is subject to the Company’s terms and conditions.
• Benefits and coverage are subject to the health insurance policy’s terms and conditions.
• Tax Deduction according to the rules prescribed by the Revenue Department
• This is only basic information. An insured should read aware of coverage condition, benefits, and exclusions of an insurance policy.